Working capital · Escompte Dynamique
Payez vos fournisseurs en avance.
Capturez 5,4 % net sur votre trésorerie inactive.
Vos fournisseurs acceptent 1,2 % d'escompte pour être réglés à J+5 plutôt qu'à J+75. Votre entreprise capture l'écart — 5,4 % net annualisé sur de la trésorerie qui rapportait 2 % en banque. Sans toucher au crédit. Sans toucher au bilan.
Le calcul
1,2 % d'escompte sur 70 jours = 5,4 % annualisé.
01 · Fournisseur
Propose un escompte de 1,2 %
Pour être payé à J+5 au lieu de J+75. Couvre son propre coût du capital, améliore sa trésorerie, évite le recours à l'affacturage.
escompte sur le montant de la facture
02 · Vous
Payez 70 jours plus tôt
Avec de la trésorerie qui aurait rapporté 2 % en dépôt à terme. Sans nouveau crédit. Sans garantie. Sans impact bilan.
d'anticipation · J+5 vs J+75
03 · Le rendement
Capturez 5,4 % net / an
Après la commission Advanta (15 % de l'écart ; 85 % vous revient). Soit 3,4 points de plus qu'un dépôt, sur un actif d'une liquidité équivalente.
net annualisé · vs 2 % en banque
Pourquoi ça marche
Un des rares usages qui bat la trésorerie inactive sans ajouter de risque opérationnel.
Chaque opération s'autoliquide
La trésorerie sort (vers le fournisseur) puis revient (du client) en 75 jours. Aucune ligne ouverte. Aucun covenant.
N'entame ni la dette ni la notation
Ce n'est pas un emprunt. C'est de la trésorerie qui tourne plus vite. Le risque reste chez le fournisseur, pas chez vous.
L'IA suggère la bonne offre
Pour chaque facture : escompte, date, probabilité d'acceptation, rendement attendu. Vous décidez si vous validez.
Connexion native à l'ERP
SAP, Oracle NetSuite, Sage 100, Cegid XRP, Microsoft Dynamics 365, EBP. Les factures éligibles remontent sans export manuel.
Combien rapportait votre trésorerie cette semaine ?
L'escompte dynamique ne remplace pas le crédit — il remplace un dépôt à terme. Faites la simulation en deux minutes.
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